Платёжный календарь в 1С против кассового разрыва

Как платёжный календарь в 1С:УНФ помогает избежать кассового разрыва: план поступлений и платежей по дням, прогноз остатка на счетах, подсветка дней с нехваткой денег, перенос платежей и резервирование.

Дмитрий Ковалёв · 1С:Специалист-консультант, компания ВТЮРИН9 июля 2026 г.· 3 мин чтения

Прибыль есть, а платить нечем — классический кассовый разрыв. Платёжный календарь в 1С:УНФ показывает движение денег по дням и заранее подсвечивает дни, когда средств не хватит. Разберём, как им пользоваться, чтобы не попасть в разрыв.

Коротко:

Кассовый разрыв — временный недостаток денег (обязательства раньше поступлений).
Платёжный календарь — план поступлений и платежей по дням + прогноз остатка.
В 1С:УНФ включается флажком в «Ещё больше возможностей» → Деньги.
День разрыва подсвечивается красным — линия остатка ниже нуля.
Закрыть разрыв: перенос платежей, работа с дебиторкой, резервирование.

Что такое кассовый разрыв

Кассовый разрыв — ситуация, когда расходы наступают раньше поступлений. Товар отгрузили с отсрочкой, а поставщик, аренда и зарплата требуют оплаты сейчас. Причины: отсрочки покупателям (дебиторка), сезонность, крупные разовые платежи (налоги, зарплата). Это временный недостаток денег — прибыль может быть, а на конкретную дату денег нет.

Что такое платёжный календарь

Платёжный календарь — оперативный план поступлений и выплат с детализацией по дням или неделям и прогнозом остатка на счетах. Он показывает, в какой момент денег может не хватить, чтобы заранее договориться о переносе платежей.

Отличие от БДДС: календарь — оперативный (по дням), БДДС — стратегический (укрупнённо).

Где есть

1С:УНФ — полноценный платёжный календарь (фокус статьи);
1С:Бухгалтерия — платёжный календарь в разделе «Руководителю» (более отчётный);
1С:ERP / КА — развитое казначейство.

Как работает в 1С:УНФ

Включение: Настройки → Ещё больше возможностей → Деньги → Планирование → «Платёжный календарь» (плюс при необходимости «Резервирование денег», «Регулярные платежи»).

Источники данных: заказы покупателей и поставщикам, счета на оплату, заявки на расход, плановые документы раздела «Деньги», регулярные платежи.

Пошагово

Схема: как платёжный календарь ловит кассовый разрыв — остаток на конец дня равен остатку на начало плюс поступления минус платежи; в день с отрицательным остатком возникает кассовый разрыв (красный), действие — перенести платёж или ускорить поступление, чтобы линия остатка поднялась выше нуля

Настроить — включить платёжный календарь;
планируемые поступления — в заказе/счёте флаг «Запланировать оплату» или документ «Поступление денег (план)»;
планируемые платежи — заявки на расход, заказы поставщикам, регулярные платежи;
просмотр по дням/неделям — таблица и диаграмма поступлений, выплат, прогноза остатка;
выявление разрыва — день с отрицательным остатком красный, на диаграмме линия ниже нуля;
перенос платежей — перетянуть суммы на другие даты или документ «Перемещение денег (план)»;
реестр на оплату — сформировать реестр, заявки согласуются по правилам.

Как закрыть кассовый разрыв

перенести сроки платежей — договориться с поставщиком об отсрочке;
ускорить поступления — предоплата, работа с дебиторкой;
перемещение денег между счетами и кассами;
резервирование под важные платежи (налоги);
приоритизация — критичное (зарплата, налоги) в первую очередь.

Типовые ошибки

не ведут план — узнают о нехватке в день платежа;
не актуализируют — планы расходятся с фактом;
игнорируют налоги и зарплату в календаре — крупный платёж «всплывает» неожиданно;
планируют только выплаты без поступлений — прогноз нерепрезентативен.

Источники

Связанные материалы:

Поможем настроить платёжный календарь

Настроим планирование денег и платёжный календарь в вашей 1С:УНФ в облаке 1С:Фреш — чтобы кассовые разрывы не заставали врасплох.

Получить демо-доступ на 30 дней → · Задать вопрос →

Частые вопросы

Чем платёжный календарь отличается от бюджета движения денежных средств?

Платёжный календарь — это оперативный план по дням или неделям: когда именно платить, сколько поступит и сколько будет на счёте. Бюджет движения денежных средств (БДДС) — стратегический, укрупнённый план на месяц или квартал. Календарь отвечает на вопрос «хватит ли денег в конкретный день», БДДС — на вопрос «сходится ли бюджет в целом».

Нужна ли отдельная лицензия для платёжного календаря?

Нет. В 1С:УНФ платёжный календарь — встроенная функция. Достаточно включить флажок «Платёжный календарь» в разделе Настройки → Ещё больше возможностей → Деньги → Планирование. Там же можно включить резервирование денег и регулярные платежи.

Как понять по календарю, что будет кассовый разрыв?

День с отрицательным остатком подсвечивается красным фоном в таблице, а на диаграмме линия прогноза остатка опускается ниже нуля. Это значит, что на эту дату денег не хватит для расчёта по обязательствам — нужно заранее перенести платёж или ускорить поступление.

Что такое кассовый разрыв?

Кассовый разрыв — временный недостаток денег, когда обязательства к оплате наступают раньше поступлений. Например, товар покупателю отгрузили с отсрочкой, а поставщик и зарплата требуют оплаты сейчас. Это кассовая, а не убыточная проблема: прибыль может быть, а денег на конкретную дату нет.

Можно ли планировать регулярные платежи вроде аренды?

Да. В 1С:УНФ есть настройка «Регулярные платежи» — повторяющиеся выплаты (аренда, коммуналка, подписки) создаются автоматически с заданной периодичностью и попадают в платёжный календарь, чтобы вы видели их заранее.

Поможем со всеми вопросами по 1С:Фреш

Подберём тариф, объясним отличия конфигураций, посчитаем стоимость, ответим про перенос базы и сроки. Без чат-ботов — живой консультант на связи в рабочее время.

Подбор тарифа под ваш бизнес

Расчёт стоимости с учётом сеансов и баз

Бесплатная демо-подписка на 30 дней

Личный консультант, без чат-ботов

Или позвоните прямо сейчас

+7 (978) 650-00-80

Пн–Пт, 9:00–18:00 МСК · в России